主婦向け貸金業者に対する調査依頼
調査依頼書
私は、釧路弁護士会に所属する弁護士です。私は、平成一二年一二月一九日、下記相談を受けました。
相談者氏名： Ｔ．Ｙ（北海道）
相談内容 ： 主婦向けシステムともいうべき金融被害による相談
| 貸金業者 | 登録番号 | 振込口座名義人 |
| ほのぼのローン | 都・２１４８９ | タサイタケシ |
| アイメック | 都・２１７０５ | ヤマグチタクミ |
| ポパイ | 都・２１４５０ | たむらケンキチ |
| セレクト | 都・２２３７９ | モチズキトオル |
| オリーブ | 都・２１４８９ | バンジョウコウヘイ |
| メープル | 都・２１５３３ | コヤママサキ |
| センティア | 都・２０８８１ | 不明 |
| 貸金業者 | 借り受け金額 | 支払約定 |
| ほのぼのローン | ６０，０００円 | １０日毎２万円 |
| アイメック | ４０，０００円 | １０日毎２万円 |
| ポパイ | ６０，０００円 | １０日毎２７０００円 |
| セレクト | ３０，０００円 | １０日毎２万円 |
| オリーブ | ３０，０００円 | １０日毎３万円 |
| メープル | ４０，０００円 | １０日毎２２０００円 |
| センティア | ３０，０００円 | 不明 |
| 貸金業者 | 現実に支払った金額 |
| ほのぼのローン | 11/30 25,000円 12/8 23,000円 |
| アイメック | 11/27 20,000円 12/5 20,000円 |
| ポパイ |
11/10 27,000円 11/20 27,000円 11/29 25,000円 12/06 23,000円 |
| セレクト | 12/5 5,000円 12/8 5,000円 |
| オリーブ | 12/6 30,000円 |
| メープル | 12/8 22,000円 |
| センティア | なし |
借り受け方法は、すべてダイレクトメールがきたので、いわゆるサラ金からの返済のために借りたということです。
尚、現実には、上記の他、1 社がありましたが、過払い金65,000円を返還してきて、もう絶対にこのような営業はしないと言って約束したため、調査対象にしませんでしたが、もし、今後、その業者について同様の被害の報告があった場合には、被害報告事例として調査して下さい( 貸金業者名はウイズです) 。
私は、これらの事例について、次のように考えます。
- 以上な高利である。月利１００％を超える高利であり、出資法違反であることは明らかである。
- 貸金業者として、貸金業規制法に定められた書面の交付は全くしていない。 これらの業者が、跳梁跋扈することは、違法金融を野放しにすることであり、許されるべきことではないと考えます。
よって、次のように要請します。
- 各業者に立ち入り検査をされ、どのような違法な営業をやっているか、調査され、その結果に基づいて、行政処分をされ、刑事処分の告発をされたい。
- これらの業者が、このような違法な営業が可能となるのは、銀行が、貸金の取立に協力しているからであります。よって、違法な貸金業を営んでいると考えられるような普通預金口座開設者については、銀行が違法金融に手を貸すものとして、断固たる措置をとるよう銀行を指導されたい。マネーローダリングの関係から、このような違法な金融に手を貸す銀行の存在は、許容できないと考えます。
以上のとおり、お願いします。
尚、調査結果等については、必ず、私宛にご回答下さい。
平成１３年１月２５日